kfw KreditanstaltKfW Unternehmerkredit mit günstigen Zinsen und Haftungsfreistellung

für kleine und mittelständische selbstständige Unternehmen wird es immer schwieriger, an einen günstigen KfW Unternehmerkredit zu kommen. Wenn die Gewinne mal nicht so sprudeln, dann lehnen viele Hausbanken bei einem KfW Unternehmerkredit für selbstständige Unternehmen bereits ab. Ganz schlimm ist es für Selbstständige, wenn der Kontokorrentkredit bereits ausgereizt ist und keine freie Liquidität verfügbar ist.

In vielen Fällen können wir mit einer Finanzierungsberatung helfen. Denn die KfW Bank bietet günstige Fördermittel wie den KfW Unternehmerkredit mit einer Haftungsfreistellung von 50%. Das heißt, die KfW Bank übernimmt als Staatsbank die Hälfte des Risikos bei dem KfW Unternehmerkredit. Aber was können Selbstständige schon machen, wenn die Hausbank einen Kredit für Selbstständige ablehnt!

Dafür gibt es mehrere Möglichkeiten und darauf haben wir uns spezialisiert:

  1. Mit einem guten Finanzierungskonzept eine neue Hausbank finden
  2. Es gibt mittlerweile viele Finanzierungsangebote von Banken, die andere Maßstäbe als die Hausbanken anlegen. Das kommt auf viele verschiedene Kriterien an. Gerne helfen wir Ihnen dabei in einer Unternehmensberatung.

Natürlich sind auch bei einer Finanzierungsberatung einige Maßnahmen erforderlich, die ein Unternehmen erfüllen muss und die Sie dann sofort in die Praxis umsetzen können. Und mit einem guten Unternehmenskonzept in dem eine positive Zukunftsperspektive ersichtlich ist, finden wir dann auch eine neue Hausbank, die einen Kredit für Selbstständige wie den KfW Unternehmerkredit finanziert.

Darüber hinaus gibt es mittlerweile viele alternative Finanzierungsformen außer den KfW Unternehmerkredit!

Sie suchen Hilfe bei der Finanzierung?

Dann sind Sie hier richtig! Als Finanzierungs- und Förderberater sind wir neutral und unabhängig. Wir verkaufen Ihnen nicht den Kredit mit der höchsten Provision für uns, sondern suchen den für Ihre Situation bessten Kredit für Sie aus.

Im Vordergrund stehen staatliche Fördermittel der KfW Bank mit günstigen Zinsen und einer Haftungsfreistellung. Wenn die Bonität dafür nicht ausreichend ist, dann gibt es zahlreiche alternative Kreditangebote, je nach Ihrer Individuellen wirtschaftlichen Situation. Von Bürgschaftsbanken, Spezialbanken mit Krediten ohne Sicherheiten bis zu Krediten von Privatinvestoren.

Verwendungszweck für einen Kredit:

  • Alle Arten von Investitionen (Gebäude, Maschinen und Fahrzeuge)
  • Auftragsvorfinanzierung (Material- und Personalkosten)
  • Aufbau Warenlager
  • Betriebsmittelfinanzierung für alle Kostenarten
  • Finanzierung Lieferantenverbindlichkeiten
  • Kapitalbedarf für andere Zwecke
  • Liquiditätsfinanzierung
  • Steuernachzahlungen
  • Umschuldung Kontokorrentkredit und andere Kredite

Unsere Beratung wird von der BAFA, Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle mit 50% (alte Bundesländer) bis 80% (neue Bundesländer) mit einem Zuschuss von 1.500 € bis 2.400€ gefördert.

Füllen Sie das Formular aus und vereinbaren ein kostenfreies Erstgespräch.

Kreditberatung, wenn Banken ablehnen!

  • günstige staatliche Kredite der KfW Bank mit Haftungsfreistellung
  • Umschuldung teuren Kontokorrentkredit
  • Auftragsvorfinanzierung und Aufstockung Warenlager
  • Bürgschaft der Bürgschaftsbank bei zu geringen Sicherheiten
  • Kapitalbeschaffung für andere Zwecke
  • Beratungskostenzuschuss 50% bis 80%

Es gibt Banken die noch finanzieren, wenn die Hausbank ablehnt!

Nehmen Sie mit uns Kontakt auf, das Erstgespräch ist kostenfrei!

Häufige Fragen und Antworten zum KfW Unternehmerkredit für Selbständige

Hier finden Sie die Häufigsten Fragen und Antworten, die Selbstständige oft bei einer Finanzierung oder Kredit stellen.

Welche Unternehmen können einen KfW Unternehmerkredit beantragen?

Alle Unternehmen die länger als 5 Jahre am Markt tätig sind, können einen KfW Unternehmerkredit beantragen.

Welche Gesellschaftsform ist beim KfW Unternehmerkredit Voraussetzung?

Bei der KfW Bank gibt es hinsichtlich der Gesellschaftsform keine Einschränkung der Gesellschaftsform. Eine Finanzierung kann von allen gängigen Gesellschaftsformen in Deutschland beantragt werden. Diese sind z.B. Einzelunternehmen, GmbH, GmbH & Co.KG, GbR, AG u.a.

Welche Voraussetzungen müssen selbstständige Unternehmen bei einem KfW Unternehmerkredit erfüllen?

  1. Zwei vollständige Jahresabschlüsse mit einer ausreichenden Rentabilität.
  2. Die Kapitaldienstfähigkeit für den Unternehmerkredit muss gegeben sein.
  3. Der KfW Unternehmerkredit muss in einem angemessenen Verhältnis zur betriebswirtschaftlichen Situation stehen. (Es darf keine Überschuldung vorhanden sein)
  4. Bei einer Kapitalgesellschaft wie einer GmbH oder AG darf das Eigenkapital nicht negativ sein.
  5. Eine Umsatz-, Kosten- und Ertragsplanung mit einem positiven Ergebnis müssen selbstständige Unternehmen ausreichend begründen.

Sicherheiten sind keine generellen Voraussetzungen für einen Kredit. Aber in der Praxis sichern sich viele Banken über Sicherheiten ab.

Wo können Selbständige einen KfW Unternehmerkredit für ihr Unternehmen beantragen?

Die Antragstellung erfolgt beim KfW Unternehmerkredit über eine sogenannte Hausbank. Es kann aber auch eine neue Hausbank für selbstständige Unternehmen gewonnen werden. Wichtig ist, dass die Bank bei der KfW Bank gelistet ist und für den KfW Unternehmerkredit registriert ist.

Welche Vorteile bietet ein KfW Unternehmerkredit für Selbstständige?

 Der KfW Unternehmerkredit bietet folgende Vorteile:

  • günstige Zinsen nach dem Rating, beginnend ab 1,0%
  • 50%ige Haftungsfreistellung bei Betriebsmitteln und Investitionen
  • tilgungsfreie Anlaufjahre je nach Laufzeit
  • Zinsfestschreibung bis zu 10 bzw. 15 Jahren.

Wonach richten sich die Zinsen beim Unternehmerkredit

Die Zinsen richten sich nach dem Ratingverfahren Basel III.

Welche Sicherheiten sind bei einer Hausbank beim KfW Unternehmerkredit willkommen?

Im Vordergrund steht eine Immobilie zur Absicherung. Dabei wird bei der Nutzung einer Immobilie unterschieden. Denn eine wohnwirtschaftlich genutzte Immobilie kann besser und schneller veräußert werden, als eine gewerbliche Immobilie.

Weitere Sicherheiten sind Fahrzeuge, Maschinen und Warenlager. Aber auch offene Forderungen zur Abtretung.

Was können selbstständige Unternehmen tun, wenn keine Sicherheiten vorhanden sind?

Als eine Art Ersatzsicherheit kann eine Bürgschaft gestellt werden. Voraussetzungen ist natürlich, dass der Bürge gut ist. Darunter versteht man, dass der Bürge die Voraussetzungen für den Unternehmerkredit erfüllt.

Ein Bürge kann aus dem privaten oder geschäftlichen Umfeld oder einer Bürgschaftsbank gestellt werden.

Vor- und Nachteile einer Bürgschaft der Bürgschaftsbank

Eine Bürgschaft der Bürgschaftsbank kostet einmalig eine Bürgschaftsgebühr ca. 1,0 bis 1,5% der Kredit- bzw. Bürgschaftssumme. Auf der anderen Seite verbessert sich dadurch das Rating und die Zinsen sind langfristig günstiger.

KfW Unternehmerkredit für Selbstständige, Handwerker und Freiberufler

kfw unternehmerkredit für selbstständige  KfW Unternehmerkredit mit staatliche vergünstigten Zinsen

unternehmerkredit  KfW Unternehmerkredit mit 50% Haftungsfreistellung

kontokorrentkredit  Tilgungsfreie Anlaufjahre, um die Liquidität zu schonen

firmenkredit  Zinsfestschreibungen von 10 Jahren und mehr beim KfW Unternehmerkredit

Ähnliche Beiträge für Kredit für Selbstständige

> Kredit der KfW Bank für Selbstständige und Handwerker

> Unternehmensberatung für Selbstständige mit Förderung

> Kredit für Selbstständige

> Kredit von Privatpersonen für Selbstständige

Inhaltsverzeichnis KfW Unternehmerkredit

  1. Was kann mit dem KfW Unternehmerkredit finanziert werden?
  2. Alternative Finanzierungsarten außer dem KfW Unternehmerkredit für Selbstständige
  3. Kreditbeschaffung über eine Immobilie
  4. Gebrauchtleasing als Kredit für Selbstständige
  5. Factoring anstatt Kredit für Selbstständige

Was kann mit dem KfW Unternehmerkredit finanziert werden?

Mit dem KfW Unternehmerkredit können nahezu alle Investitionen und Betriebsmittel finanziert werden. Vom Betriebsmittelkredit, Betriebsmitteldarlehen, Firmenkredit, Firmendarlehen und Investitionskredit kann alles finanziert werden.

Der KfW Unternehmerkredit kann nur für kleine und mittlere Unternehmen bis 250 Mitarbeitern und einem Umsatz bis maximal 50 Mio. Euro beantragt werden. Dadurch sollen kleinere Unternehmen gegenüber Großunternehmen unterstützt werden, um Wettbewerbsnachteile zu vermeiden.

Alternative Finanzierungsarten außer dem KfW Unternehmerkredit für Selbstständige

Der KfW Unternehmerkredit für Selbstständige ist natürlich die günstigste Finanzierung für ein Unternehmen. Aber wenn die Voraussetzungen bei der Antragstellung noch nicht so optimal sind, dann gibt es anstatt den KfW Unternehmerkredit viele alternative Finanzierungsarten die dem Unternehmerkredit sehr nahekommen.

Wir haben zum Beispiel eine Bank, die einen Unternehmerkredit Antrag innerhalb zwei Arbeitstage entscheidet und nach weiteren zwei Arbeitstagen den Unternehmerkredit bereits auszahlt!

Kreditbeschaffung über eine Immobilie

Wer eine Immobilie besitzt und noch eine freie Grundschuld vorhanden ist, kann die Immobilie zur Kapitalbeschaffung anstatt einem Kredit für Selbstständige benutzen. Dabei sollte geprüft werden, ob eine Umschuldung der bestehenden Kredite auch sinnvoll und wirtschaftlich für das Unternehmen ist.

Mittlerweile gibt es auch Immobilienfinanzierung ohne Kapitalnachweis. Das ist für viele Selbstständige bei einem Kredit interessant, wenn die Wirtschaftsauskünfte und Schufa Auskunft nicht so positiv sind.

Gebrauchtleasing als Kredit für Selbstständige

Viele selbstständige Unternehmer, Handwerker und Freiberufler kennen zwar Leasing das bei einem Neukauf anstatt einem Kredit angeboten wird. Aber die wenigsten Unternehmer kennen das Gebrauchtleasing. Wenn ein Unternehmen eine günstige Gebrauchtmaschine oder ein Gebrauchtfahrzeug ob LKW, Bagger oder andere Fahrzeuge kauft ist egal. Auch solche Investitionen können über Gebrauchtleasing anstatt einem Kredit für Selbstständige abgewickelt werden.

Factoring anstatt Kredit für Selbstständige

Mit Factoring verkaufen selbstständige Unternehmen ihre Forderung an einen Factoringgeber und erhalten ihre Rechnungen mit Abzug einer Gebühr gleich bezahlt. Das ist für viele Selbstständige, Handwerker und Freiberufler eine interessante Alternative zu einem KfW Unternehmerkredit für Selbstständige. Aber welches Factoring ist das richtige für Selbstständige? Auch hier gibt es viele Fragen zu beantworten und den günstigen Factoringanbieter zu finden.

Bei unserer Finanzierungsberatung können wir Selbstständige die richtige Empfehlung geben, um ihre Außenstände zu reduzieren und die Liquidität zu sichern.

Angebot für Selbständige und Handwerker

 KfW Kredit für Selbstständige, Handwerker und Freiberufler

Kredit für Selbstständige

50%-80% Zuschuss für Finanzberatung

Sie haben noch Fragen?

Telefonkontakt:

Füllen Sie das Formular aus und vereinbaren Sie einen Telefontermin. Das Erstgespräch ist kostenfrei!

Kredit-Angebot

Walter.goegelein

Walter Gögelein, Unternehmensberater

Finanzberatung

Zinsen für KfW Kredit

Jetzt mit KfW Kredit finanzieren und eine langfristige Zinsbindung sichern.

Kredit für Unternehmen:

KfW Unternehmerkredit PN 47 Laufzeit 10 Jahre, 2 Jahre tilgungsfrei, Zinsfestschreibung 10 Jahre, Zinsen ab 1,00%*

Kredit für Existenzgründer:

KfW Gründerkredit PN 67 Laufzeit10 Jahre, tilgungsfrei 2 Jahre, Zinsfestschreibung 10 Jahre, Zinsen ab 2,60 *

* Alle Angaben sind ohne Gewähr und können bei der KfW Bank eingesehen werden: